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公募基金进入银联大数据平台投资挖掘

2018-10-13 10:14:17

天弘基金携手阿里打造的“余额宝”的规模暴涨轨迹,不仅让天弘基金跻身公募规模前三榜单中,也让基金公司见证了互联网金融的力量。从宝宝类产品到淘宝、京东、微信等各种电商平台基金店铺,再到如今大数据基金,公募基金在互联网金融领域一路跑马圈地,挖掘大数据的投资价值或许是公募押注的“下一个余额宝”。

据《华夏时报》记者统计,包括广发、南方、博时、大成基金在内的10家基金公司已经发行或正在开发大数据基金,广发基金也已经在现有百发100指数基金基础上推出量化系列基金,而在互联网金融势头较缓的大成基金更是在今年下半年全力冲刺,一举推出两只大数据指数基金,分别是与360金融和雪球合作推出。

按照大成基金首席战略官温智敏给本报记者的描述,互联网金融分为三个层次,其一是工具模式,即把互联网当做一个渠道、一个工具,利用它大规模低成本、不用网点的方式,销售产品、连接客户;其二是平台模式,通过打造一个平台进行资源整合;其三就是价值型的,最革命性的还是能够有普世价值的,真正能反映互联网这种最根本精神的就是比特币。

暗战大数据基金

近期,大数据基金可谓炙手可热,而互联网巨头百度、阿里、腾讯、新浪、360、同花顺、银联等也纷纷在大数据投资领域卡位。

中证指数有限公司宣布,于2015年8月24日正式发布首批基于银联旗下大数据平台开发的策略指数,分别是:中证银联智惠大数据100指数、中证银联智策大数据100指数与中证银联智策消费大数据指数,这三条指数分别由博时、中欧与鹏华三家基金管理公司定制开发,这意味着公募基金已经进入基于银联大数据平台的投资挖掘。

而雪球网近日也与大成基金、博时基金及天弘基金开启合作,为博时基金打造的中证雪球智选大数据100指数、为大成基金定制的中证雪球社交投资精选大数据指数及为天弘基金量身开发的中证雪球领先组合100指数将在9月15日正式发布。

“基于雪球精选指数开发的基金大概在11月左右会发行成立。”大成基金经理张钟玉接受记者采访时表示。

记者根据公开数据统计发现,目前已有广发、南方、博时、大成、嘉实、天弘、中欧、鹏华、泰达宏利、东方证券资管等10家基金公司押注大数据基金,广发牵手百度开发百度100指数系列基金,南方基金携手新浪财经、博时联合蚂蚁金服、嘉实基金挖掘腾讯自选股数据、泰达宏利掘金同花顺数据,从最开始的搜索引擎数据,到专业的财经网站,再到如今与投资相关性更强的腾讯自选股、同花顺、雪球网,公募基金在大数据领域的耕耘渐入深水区。

而从产品方面来看,除了完全被动模拟大数据指数的指数基金,大数据投资也逐渐进入主动管理状态,广发基金最近获批发行的广发100策略精选就是主动量化型大数据基金,而东方证券资管携手京东平台数据研发的东方红京东大数据是一只混合型基金,而从证监会公布的最新基金募集进程表上获悉,嘉实基金上报的腾讯自选股大数据策略股票型、泰达宏利上报的同花顺大数据量化优选灵活配置混合型等都是主动管理型基金。

记者从一家大型基金公司量化投资部高管处了解到,公募基金未来对大数据领域的挖掘会进入更加细分的领域,大数据基金也将更加多样化,他所在的公司就准备推出系列大数据量化基金,针对不同市场板块选股,而目前大数据指数基金大多是全A股范围选股,后续将针对创业板、沪深300、中证800等细分范围选股,还有大数据专户基金也已经推出。

换句话说,公募在互联网金融这块的探索已经从“卖”到“投资股票”的跨越,宝宝类产品、淘宝店铺等都是公募借助互联网平台实现渠道的便利,即是“卖”,而大数据基金则表明公募基金已经深入互联网平台探索大数据的价值,根据大数据的量和语义选择投资标的。

大成基金奋力直追

在互联网金融这块的耕耘,相对于其他公募巨头来说,作为老十家之一的大成基金的行动是相对滞缓的,但局势却在2015年8月发生逆转。

8月10日,由大成基金、奇虎360和中证指数公司联合推出的中证360互联网+大数据100指数上市,这也是国内第一只互联网金融行业大数据指数,而这更是奇虎360在今年初组建360金融后在互联网金融领域打响的第一枪。

8月20日,中证指数公司宣布,为大成基金和雪球特别定制的雪球精选指数将在今年9月15日正式发布,为业内首只社交投资指数。

大成基金突然在互联网金融领域崭露头角的幕后推手正是2015年年初正式任职大成基金首席战略官一职的温智敏。

据公开信息显示,温智敏本科毕业于中国人民大学,先后获得乔治·华盛顿大学国际事务硕士学位、哈佛大学法学博士学位。作为美国纽约州的执业律师,在美国主要律师事务所之一的hunton&willians从事企业融资、并购、项目融资、科技及外商投资等方面的法律咨询工作,曾参与了菲律宾国家电力公司的私有化项目。随后到香港,担任中银国际投资银行部副总裁兼金融机构组主管。

从律师到投行,再到公募,这种“大跨界”的经历也让外界对大成基金和温智敏有了更多的好奇与期待。

记者从大成基金了解到,公司在今年4月份组建了互联网金融总部,并将互联网金融作为战略发展方向,由首席战略官温智敏先生直接分管。

“从组建到现在,我们互联网金融团队规模已经增长至20-30人左右,未来将会再多配置一些IT型人才。”温智敏接受记者采访时表示。

而在温智敏的战略规划里面,大成基金还将陆续推出五六只各具特色的大数据投资产品,进一步奠定其大数据投资行业的领先地位,其终极目标是将互联网、大数据、人工智能结合起来,打造出具有革命性的普世价值的价值模式。

“在互联网金融的第一个层次上,也就是工具性方面,这块我们是要急起直追,第二块就是所谓的平台性,在它的庞大的用户群和一个闭环性的商业模式的基础上嫁接金融的产品和服务,然后做出互联网金融,这块我们团队已经在向这个方向努力发展。”温智敏坦言,“第三个是价值性的,最革命性的还是能够有普世价值的,虽然具体形式还没想到什么,但是我一直跟我的团队讲,我们的目标是做到第三个层次。目前我们大成团队正在互联网+大数据+人工智能这个模式上探索,这个模式也是我认为有可能具有价值型特性的一种模式。”

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